揭秘寶萬之役中 姚振華背後的高參們天下現金網

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  來源微信公眾號:娛貫財經

  沒有金剛鑽,能攬瓷器活?天下現金網-天下運動網九州菲律賓直營娛樂城

  賣菜出身的姚員外,比內們學金融干金融的貴圈兒人士,更懂金融、擅玩金融。或者,與其說他更懂金融、擅玩金融,不如說他更擅長招攬金融人才。天下現金網-天下運動網九州菲律賓直營娛樂城

  姚員外雖然學出來倆學士,但都和金融不沾邊,但人家知人善任,能讓一幫門兒精的金融高手給他當軍師和操盤手。天下現金網-天下運動網九州菲律賓直營娛樂城

  在這場萬科收購大戲中,寶能的這套複雜的資金矩陣,調動了21家金融機構,包括1家保險公司、6家銀行、9家券商和5家基金或基金子公司,動用了萬能險、收益互換、融資融券、銀行表外槓桿融資、有限合夥、私募債、公募債、基金專戶、基金子公司資管計劃等多種金融工具。

  行雲流水地使用這些金融工具,做到資金的無縫銜接且找不到明顯的風險硬傷,幾大監管部門查來查去,查了幾輪硬是查不出啥毛病出來。不得不說,姚員外高薪挖來的金融操盤手們水平真高。

  寶能旗下的金融板塊包括前海人壽、新疆前海聯合財險公司、前海世紀保險經紀公司、前海保險公估公司、新疆前海聯合基金管理公司、深圳市粵商小額貸款公司和深圳市前海融資租賃金融交易中心公司(下稱“廣金所”)。統管金融板塊的是寶能金控。

  這一個月以來,經過各種媒體、自媒體的勤奮挖掘,大家對於姚員外背後的高參們已經有了大致的了解。

  咱再添點料,說點細節——

  張金順

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  先說說坐鎮金控的張金順。

  現年51歲的張金順,在金融領域的跨度挺大,最初任職中國煙台分行計算機應用管理科,走的是技術路線。1994年-1999年去人大讀了碩士和博士,博士畢業后在建行基金託管部當了不到一年的處室負責人。2000年跳槽到中國,任北京管理部總經理辦公室主任等職,2002年升任北京管理部副總經理(副行長級),2009年轉任中國民生銀行武漢分行黨委書記、行長,2011年轉任中國民生銀行科技開發部黨委書記、總經理,干回最初的科技老本行。

  2012年11月,張金順再一次跳槽到,任行長助理時,最初分管的一塊內容也是科技。到這個階段,張博士還沒怎麼接觸投資業務。

  後來,張金順升任平安銀行副行長后,開始負責投行條線。在平安銀行的投行條線,推行從民生銀行取經過來的事業部制改革,成立了房地產、能源礦產、金融市場等五大事業部,據說改革後為平安銀行建立了一支精英團隊。2013年,平安銀行實現託管凈值規模超過8000億元,用新聞稿的語言總結就是:“實現了投行業務的跨越式發展”。

  2014年12月,張金順再一次轉換頻道,跨界到了信託業,接替已執掌平安信託十年之久的童愷,繼任平安信託董事長。

  在平安信託,綽號“金三順”的張金順,開始了一場比在平安銀行時更轟轟烈烈的改革,改革模式依然是推行事業部制。在平安信託原有的“財富管理業務”和“非資本投資業務”兩大核心業務基礎上,拓展私人財富管理業務、對公私募投行/資產管理業務、金融同業業務及股權投資業務業務,要打造財富管理、私募投行、資產管理、公司金融、交易金融和私募股權投資六大產品平台。

  除了業務架構和平台的調整,人事調整也隨之而來,一批“銀行系”舊部位居平安信託高層及中層核心管理崗位,平安信託原有的管理層則紛紛離職而去。據當時多家媒體報道,平安信託的老業務團隊因為不太適應張金順的風格,甚至出現團隊集體辭職的現象。

  當時平安信託出現的種種動蕩,引起了平安集團大BOSS馬明哲的注意。據《證券時報》報道,2015年2月,BOSS馬親自寫了一封名為《關於信託計劃、債券計劃風險管理的重要指示》的郵件,發送給平安信託的核心領導成員。在郵件中,BOSS馬直言“這一段時間,我逐漸發現,信託及投資業務單位的一些項目開始出現一些風險,而且還有部分項目冒出了風險的苗頭”,要求“以後我們做任何項目都必須考慮五個風險:單一風險,盡職調查風險、存續期風險、流動性風險及收益不足風險”。

  就在加盟平安信託即將滿一年之際,張金順突然辭職,理由是“個人身體原因”。就在張金順掛冠而去的次月,深圳銀監局於2015年12月發布的“深銀監發〔2015〕126號”處罰書顯示,平安信託資金池業務投向不合規,罰款人民幣980萬元。

  這還沒完,深圳銀監局緊接着又於2016年1月披露的“深銀監罰決字〔2016〕1號”顯示,因平安信託將信託財產的部分收益確認為子公司收入、賬戶管理存在嚴重缺陷,罰款人民幣1650萬元,創下截至目前已公開案例中處罰金額之最。而這兩筆行政處罰的單位主要負責人則是張金順。

  不知張金順離開平安信託,是否與這兩筆罰單有直接的因果關係。不過張博士的職業生涯並未受到罰單的影響,因為離開平安信託一個月後,他就加盟寶能,並於2016年1月兼任前海人壽副董事長。

  根據保監會2014年發布的《保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定》第二十一條第十三款規定,中國保監會不予核準保險機構擬任董事、監事或者高級管理人員任職資格的情況之一是“受到其它行政管理部門重大行政處罰未逾2年”。

  由於深圳銀監局是針對平安信託開出的罰單,對作為平安信託主要負責人的張金順並未作出個人處罰,因此,張金順出任前海人壽副董事長,其任職資格不受這個處罰的影響。

  (PS:不過,保險業本身對於保險機構的違規行為採用的一把手追責制和雙罰制度,即罰單位、罰單位主要負責人。SOSO,如果是保險機構有嚴重違規行為,單位主要負責人肯定是脫不掉追責的。)

揭秘寶萬之役中 姚振華背後的高參們

  無論如何,張金順在銀行和信託的從業經歷,自有伯樂欣賞。此前有報道稱,寶能高層看中的正是張金順的這些實戰經驗,相信他會給寶能金融板塊帶來利好。

  寶能系收購股所動用的金融工具所涉及到的建行、平安銀行和民生銀行,都曾是張金順的老東家。

  徐衛暉

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  寶能金控的第二號人物、常務副總裁徐衛暉,則來自中國對外經濟貿易信託公司。

  70后徐衛暉從小就是學霸,在著名的江蘇啟東中學年年考第一,當班長、校學生會主席、辦校刊和學生廣播站,參加過全國物理競賽,走的是學霸開掛的路線。1988年考入人大會計系,說來也算是張金順的人大學弟。

  1992年大學畢業后在中國包裝公司工作,不久轉入中國中化集團的前身中化進出口總公司,在化工業務的一個子公司從事基礎工作。

  徐衛暉職業生涯的重要轉折,來自當時中化集團新總裁劉德樹啟動的中化改革。當時,中化集團從各子公司調集了一批年輕有為的專業人士參與改革項目。當時已考取了註冊會計師並獲得工商管理碩士的徐衛暉,參與了化工業務的分拆上市等重大戰略項目的設計和運作。

  1999年,當時不到29歲的徐衛暉升為中化集團財務副總監,成為中化集團最年輕的中層幹部。2001年底,中化集團將旗下上市公司總部從北京遷往上海,徐衛暉任董事副總經理。2003年初任中化集團河北公司總經理,2005年底重返上海任中化國際董事總經理、首席執行官,被資本市場稱為上市公司最年輕的首席執行官。

  2008年初,徐衛暉作為“內地優秀人才引進計劃”項目的大陸人才,在香港學習,並出任香港保華集團首席運營官。

  2010年初,徐衛暉重返中化集團,擔任投資發展部兼戰略規劃部總經理,負責主營業務的國內外併購和內外部重組。

  2013年1月,對外經濟貿易信託(下稱“外貿信託 ”)總經理楊自理離職,加盟民生信託。兩個月後,作為外貿信託董事的徐衛暉接任總經理,並任黨委書記,開始了主政外貿信託的時期。

  外貿信託1987年9月在北京成立,1994年12月,國務院批准其加入中化集團,與原中化財務公司合併。2002年9月,經批准重新登記,是受銀監會直接監管的中央級信託公司之一。

  比張金順早一年進入信託業的徐衛暉,也在外貿信託搞起了事業部制改革,形成小微金融、證券信託、金融市場、資產管理、產業金融五大事業部。在徐衛暉任職期間,外貿信託的資本市場業務、家族信託、海外信託等創新業務頗具特色。

  今年3月,多家媒體報道稱,徐衛暉以“個人身體原因”提出離職,其新去向是寶能金控。

  外貿信託與寶能也有淵源,說起來關係有點繞:寶盈基金的股東為衡平信託、外貿信託和成都工業投資集團公司。寶盈基金旗下兩隻產品是江西公司股份公司的大股東,而江西贛粵高速是的第二大股東,信達地產旗下的寧波寶能信投資合夥企業曾向寶能旗下的中林科技產業園項目注資100億元。

  總之,資本的圈子說大不大,說小不小。

  劉宇峰

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  保險業流傳着一句 “總裁=總是最裁掉”的玩笑,這句玩笑放在前海人壽身上,就是一個鮮活的例證。

  前海人壽開業以來,曾以“三年換了仨總裁”在業內聞名。與同在深圳的富德生命人壽喜好從保監會系統“挖人”不同,前海人壽似乎更喜好用有銀行、投資背景的高管。

  前海人壽第三任總經理劉宇峰來自銀行, 2005年起任深圳分行授信審批部總經理,2010年起任工商銀行深圳分行行長助理,2012年升任分行副行長,2013年11月起兼任前海分行行長。2015年7月加入寶能,擔任前海人壽任總經理。

  在工行前海分行掛牌儀式上,劉宇峰曾表示,工行前海分行將依託前海的金融、物流等基礎,打造以金融產品創新、金融資產交易、跨境融資業務和總部企業金融服務四大平台為重點的創新服務模式,並注重規模化的批發性創新業務。

  坊間傳說,劉宇峰與姚老闆私交甚篤。據媒體報道,早在2003年1月寶能收購深業物流25%股份時,資金就全部來自深圳工行的貸款。十三年來,深圳工行一直是寶能的重要融資“金主”。

  據媒體統計,工行在2012年-2014年期間,向寶能控股發放的貸款合計逾18億元,約佔寶能控股的金融機構借款餘額的10%。截止2015年末,深業物流獲得的銀行總授信75億中,來自工行的是18.8億,佔比最大。而鉅盛華獲得的授信額度共91.2億元,來自工商銀行的授信為18.8億元,同樣佔比最大。

  工行同樣是前海人壽的銀保業務的主要合作渠道,2015年,前海人壽在深圳銷售的萬能險近100億元,其中20億元來自深圳工行銀保渠道。

  高安鳳

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  原(海外)股份有限公司副總裁兼香港分公司總經理高安鳳,於2015年9月出任前海人壽副總經理,分管創新業務和客戶服務等工作。

  高安鳳深耕香港保險市場十幾年,有“香港保險皇后”的稱號。曾獲香港“2011年傑出女企業家大獎”,據稱這是香港保險業界15年來第一次獲得該獎項。

  去年10月接受媒體採訪時,高安鳳稱,吸引她加盟前海人壽的是其規範的公司治理結構和給予經營層充分的授權,認為該公司經營和決策機制既有原則又兼顧靈活,運轉有序高效。吸引她的另外一點是前海人壽的“充分市場化及前瞻的國際化視野”以及“拼搏、奮鬥同時又充滿人情味兒的團隊”。

  據高安鳳稱,前海人壽已向保監會申請設立香港子公司。以香港作為對接國際的第一步。

  早在2014年12月,前海人壽已獲批開展境外投資業務,由太平資產管理(香港)有限公司作為其境外受託人,中國建設銀行作為其託管人。

  沈成方

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  前海人壽副總經理沈成方,是前海人壽的籌建元老之一,也是最初的管理團隊中留下來的為數不多的幾人之一。

  沈成方畢業於南開大學保險精算專業,是第一批中國精算師。1991年7月加盟平安保險任人身險部高級主任,1995年2月-1996年4月任平安保險壽險管理本部總經理助理,其後任平安人壽壽險評估分析部總經理、精算部總經理、總精算師、平安健康險公司總精算師等職。2011年起成為前海人壽籌備組副組長,2012年2月起任前海人壽總精算師,2015年7月起升任前海人壽副總經理。

  2015年7月劉宇峰接任前海人壽總經理之前,沈成方還是股權投資、不動產投資和境外業務投資的行政負責人。

  保險產品設計開發、產品管理等是總精算師來拍板。根據保監會規定,總精算師對產品定價、法定責任準備金評估、分紅方案確定等履職行為負終身責任。

  前海人壽的發跡利器萬能險,也是此次收購萬科的資金來源之一,佔據三分之一的份額。萬能險也因此飽受公眾質疑。

  此前直言萬能險是短期債務,“短債長投這個風險是非常大的。他們層層借錢,循環槓桿,沒有退路。”

  李明

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  前海人壽副總經理兼首席財務官李明,亦擁有豐富的財務和投資經驗。2003年-2011年泰康人壽財務部副總經理,2012年-2013年作泰康資產管理公司集中交易部總經理。2013年加盟前海人壽任財務負責人。2015年起任前海人壽副總經理,同時還是境外投資和集合信託的專業負責人。

  游海

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  前海人壽資產管理中心總監游海,同時還是前海人壽的股票直接投資能力專業責任人。

  游海也是跨界人士,1992年大學畢業後進入成都市水電局,在綜合經營管理處做統計、會計和網絡管理工作。這種按部就班的工作非其所好,後來接觸到了股市,對此產生了濃厚的興趣,於是2002年辭去公職,加入研究所任研究員。

  2003年12月,游海加入融通基金研究部任鋼鐵及房地產等行業研究員,2006年5月加入招商基金股票投資部,曾任及能源行業研究員,2007年1月任招商安泰系列基金經理,2008年6月起兼任招商大盤藍籌股票型證券投資基金基金經理,2010年起任南方基金專戶投資管理部投資經理。

  游海的副手、前海人壽資產管理中心副總監孫磊是80后,是劉宇峰在工行深圳分行的下屬,曾任職於工商銀行深圳分行和長沙分行。他同時還是前海人壽股權投資和不動產投資能力專業責任人。

  秦國兵

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  廣金所CEO、總經理秦國兵(不是媒體們報的秦國斌啦)是老平安,在平安系統待了十多年,曾任平安壽險分支機構財務經理、平安壽險財務部預算室經理、系統和風險管理室經理等職,其後轉入平安金融科技任首任財務總監,參與創建平安金融科技、平安創新基金、平安支付公司、平安徵信公司等。再之後任平安陸金所財務總監,參與平安陸金所創建及發展全過程。

  秦國兵還是2012年成立的林芝金生投資管理合夥企業(有限合夥)的五個自然人股東之一,林芝金生於2013年入股陸金所。

  廣金所由前海人壽和鉅盛華控股,是寶能第三大金融平台,於2014年4月註冊成立,號稱坐擁“政府特許牌照、3億註冊資金、第三方擔保機構提供本息保障、優質資產來源”幾大核心優勢,是國內首家融資租賃金融交易中心。

  4月成立,9月平台上線,廣金所號稱國內籌建最快以及首年盈利的金融交易所。到2015年底時,交易額已逾130億元。

  去年12月有媒體報道,廣金所存在的寶能系多家子公司融資現象則可能違規“廣富系列”融資產品中的廣富-盈園、廣富-盈商、廣富-盈寶等項目,均為廣金所為寶能系多家子公司進行自融。

  其廣居、廣融和廣富系列產品由深圳前海寶能非融資性擔保有限公司提供全額本息擔保,而該擔保方的股東是寶能投資集團有限公司和深圳寶源物流有限公司,為寶能系旗下成員。而廣富系列產品的借款方、轉讓方、擔保方和廣金所悉數互為關聯公司。

  媒體所質疑的廣金所是否為寶萬之爭提供資金支持,目前不得而知。

  葉偉青

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  說了半天,至少在寶萬之爭第一季中,實際操盤手是鉅盛華董事長葉偉青。

  葉偉青是70后,公開信息顯示,她於2000年左右進入寶能集團工作,先後擔任寶能集團財務負責人、財務副總監、董事副總經理等職,2009年11月至今擔任鉅盛華董事長、總經理。是“寶能系”的實權人物,全面主持鉅盛華的資本運作。

  此外,她還承任職深圳市寶能投資集團有限公司副總經理,深圳市鉅盛華實業發展有限公司董事長、總經理,深圳華利通投資有限公司董事長、總經理,深圳市中林實業發展有限公司董事長、總經理,寶能地產股份有限公司董事長、總經理,深圳市粵江春餐飲管理有限公司執行董事,深圳深業物流集團股份有限公司董事,前海人壽董事,深圳寶源物流有限公司董事。

  財新2015年在《萬科險中求》報道稱,“葉偉青中專畢業後進入寶能,情商和智商都極高,在姚振華手把手教導下進步極快,現在已從北大MBA畢業。她和姚振華性格合拍,都屬於外表熱情、骨子理性的人。”

  葉偉青非常低調,網上找不到照片。

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  至於廣羅人才的姚老闆,本身也是一個勤奮好學之人。雖然賣菜起家聽着好象很LOW,但人家是華南理工大學雙學士出身,絕對屬於知識分子行列。

  據說,姚老闆的一個特點是擅讀政策,姚氏發達就是得益於其領會政策。報道稱,每逢中央、地方或相關部委發布政策,姚振華都要組織高管深入學習,要求一眾高管發表心得,談談寶能如何從中找到發展機遇。

  《天下無賊》那句膾炙人口的台詞“21世紀什麼最缺?人才”,姚老闆想必對這句話的領悟程度,不亞於對政策的解讀深度啊!

  (素材來自各種公開信息、媒體報道,圖片來自網絡)

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