前海人壽萬能險單月百億元買房 安邦置地五年升值超12倍天下現金網

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  6月份以來的幾個險企購地案例顯示,其買地后的運營方向包括投資建設醫院、打造集寫字樓和城市公館為一體的高端商務綜合體等

  ■本報記者 蘇向杲天下現金網天下運動網

  低利率、資產荒背景下,另類投資以其靈活性和廣泛性,正成為險企克服投資壓力的新方向。天下現金網天下運動網

  《證券日報》記者根據中國保險行業協會信披平台以及保險公司披露數據不完全統計顯示,從6月以來至今,不足兩個月的時間內,泰康人壽、前海人壽等險企共耗資逾100億元用於購地、買寫字樓。其中,前海人壽在6月單月使用萬能險賬戶資金分兩次耗資96.24億元購置寫字樓與不動產項目。

  值得一提的是,隨着北上廣等一線城市地產價值的飆升,一些險企此前購買的地塊獲得數倍增值,比如,安邦保險此前在北京周邊的河北燕郊購置的地塊五年增值超10倍。

  5.7億元競地要投資醫院

  6月份以來,陸續有險企購地用於投資建設醫院的消息,據本報記者統計,相關險企對此耗資至少5.74億元。

  其一,《證券日報》記者從武漢市環保局發布的項目環評公示信息獲悉,7月1日,泰康人壽旗下的泰康湖北醫療有限公司成功購得面積為90094平方米的一塊土地,成交價格為2.62億元。

  根據出讓文件,競買人須承諾引入一家高端三甲綜合醫院,並提交與該醫院簽訂的合作協議。地塊成交后,競得人須建設一座床位不少於800張的三級醫院,且建成后不得對外分割轉讓、銷售。

  另外,7月份,前海人壽也購得多塊土地。土地招拍掛信息顯示,7月13日,南寧市海暉路西側的GC2016—053地塊被前海人壽醫院投資南寧有限公司以1.72億元收入囊中。該地塊實際出讓面積為136畝,地塊起始價為126萬元/畝,土地用途為醫衛慈善用地。

  稍早前的6月22日,前海人壽醫院廣西有限公司也拿下位於南寧龍崗步雲路北側的122畝地塊,成交單價為每畝113萬元,總價約1.4億元。

  至此,在1個月時間內,前海人壽共耗資3.12億元拿下南寧兩塊地皮。對於購地用途,前海人壽相關負責人表示,將在GC2016—053地塊建設一所專科醫院,面向中高端人群,預計3年後投入使用。

  百億元買寫字樓

  除購地投資醫院之外,險企在加大對寫字樓的投資,6月份以來投入資金接近百億元。

  在中國保險行業協會信披平台上,6月12日,前海人壽披露了深圳金利通金融中心項目的大額投資信息。數據顯示,該項目投資金額共計65.77億元,資金全部來源於保險責任準備金。本次投資由萬能賬戶出資。投資完成後,萬能賬戶對此項目累計出資額為84.40億元。

  記者查閱資料發現,金利通金融中心項目位於前海核心發展區域寶安中心區,興業路與羅田路交匯處,緊鄰寶安區政府,是寶中區域內唯一的雙塔地標建築物。項目規劃建有兩棟225米高的超甲級寫字樓,將打造成集寫字樓、城市公館為一體的“前海花園式集約化高端商務綜合體”。

  前海人壽在地產投資領域不斷出手。6月14日,前海人壽披露了投資杭州新天地集團股份有限公司不動產項目的信息。數據顯示本次投資金額共計30.47億元,該項目的資金全部來源於保險責任準備金。本次投資亦由萬能賬戶出資,萬能賬戶對本項目已出資52.13億元,本次投資完成後,萬能賬戶對此項目累計出資額為82.61億元。

  除上述險企之外,記者從華夏保險獲悉,6月29日,華夏保險與華遠地產在長沙簽訂了全面戰略合作協議及華遠·華中心T1寫字樓合作協議。根據協議,雙方企業將形成長期戰略合作關係,未來將利用各自優勢,在房地產開發、項目管理、資本運作、品牌建設等領域進行深度合作。

  5年升值超12倍

  事實上,近年來險企在地產領域出手闊綽,那麼從投資收益的角度來看,拿地后地塊價值變化情況如何?

  以安邦保險一項投資為例。公開資料顯示,安邦保險2011年曾在北京周邊的燕郊購得一塊地皮,用於建設後援中心項目,該項目佔地600畝,總建築面積80萬平方米。規劃用地面積為588.21畝,總建築面積130萬平方米,其中第三組團的建築面積為25.3萬平方米。

  當時,安邦保險在燕郊拿地價格為每畝地19萬元。招拍掛信息顯示,2015年10月,港中旅獲得的一幅商務金融用地,位置位於安邦購得地塊附近,但尚不如安邦保險燕郊後援中心項目,每畝地價為250萬元。如果參照這一價格,安邦保險燕郊項目僅土地一項升值13.8億元,升值超過12倍。

  還有另一個案例。2012年12月,泰康人壽在上海競得松江區SJC10004單元2街區08-02號地塊。該地塊面積4.6萬平方米,規劃建築容積率為2.5萬平方米/公頃,泰康以4.25億元競得,樓麵價為3698元/平方米。

  而3年後的2016年3月24日,同在松江區小崑山鎮SJS40001單元21-06號純宅地塊拍出8億元,樓板價14284.5元/平方米。這一拍出價格是泰康拿地時價格的3.86倍。

  投資地產公司股權

  險企在頻頻購地買樓的同時,也加大對地產公司股權的投資。

  6月23日,公告,泰康人壽旗下子公司泰康資管出資60億元認購其7.32億股股份,成為保利地產第二大股東。資料顯示,泰康人壽早在2010年就成立子公司泰康之家布局養老社區,並公開表示有千億元的投資目標。

  而保利地產同樣在養老地產上已耕耘數年,目前泰康養老社區已經在北京、上海、廣州、三亞、蘇州、成都、武漢、杭州8個核心城市落地,實現全國核心城市群醫養社區“八城聯動”布局,而此次泰康增持保利地產,業內猜想雙方在養老產業上的合作空間。

  中信證券分析師認為,2013年之後,保險資金不斷增持低估值龍頭地產股,陸續成為了金地集團、金融街等公司的重要股東,且派人進入這些公司的董事會。相當一部分保險公司的資產,已經可以採取權益法入賬。

  增量保險資金對地產股的偏好較為集中,主要是低估值、大市值的藍籌地產股。保險資金在大地產、大藍籌企業中的持股比例下限按照市值加權平均結果,從2011年年初的1.4%,上升到了2016年年初的11.5%。這段時間保險資金在這些公司的最低持股比例算術平均數,從2.3%上升到13.4%。

  中國保險資產管理業協會執行副會長兼秘書長曹德雲近期表示,保險資金關注並加強對中長期資產市場的研究分析並挖掘持有是重點配置方向,有利於確保保險資產負債的長期有效匹配和穩健持續經營。在另類資產配置方面,近幾年保險資產對此配置的佔比持續上升,另類投資的收益貢獻度遠遠高於其資產佔比,投資收益率高於總體平均投資收益率。目前,穩步提升另類投資是現實選擇。

  值得一提的是,險企通過各種途徑投資地產的同時,地產公司也在向險企滲透。根據工商局信息,在153家險企中,至少有16家財險公司的股東中有房地產相關企業,至少有16家壽險公司的股東有房地產企業,不包括中發實業集團這類旗下有房地產機構的企業。這32家險企中,房地產企業作為單一股東持股比例超過10%的,超過一半。

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